每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜彭水萍    

近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告稱，對江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行、無錫農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，上述處罰的主要原因均是在基金銷售方面出現(xiàn)了一些問題，比如未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系。

江陰農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在三項問題

具體來看，江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行的基金銷售業(yè)務(wù)主要存在三項問題：一是制度建設(shè)方面，未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險監(jiān)測機制。二是內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，現(xiàn)有制度未對代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組予以明確，由授信審查委員會代為履職,成員未包括合規(guī)人員；部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機制。三是信息報送方面，反洗錢報備落實不到位。

無錫農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在四項問題

無錫農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在四項問題：一是制度建設(shè)方面，有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實際及時更新。二是業(yè)務(wù)規(guī)范方面，未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險評估；通過互聯(lián)網(wǎng)對部分代銷基金產(chǎn)品開展宣傳推介過程中，未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控；個別基金銷售網(wǎng)點未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。三是內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，合規(guī)風(fēng)控人員未對新引入代銷產(chǎn)品及其管理機構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審查；未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；負(fù)責(zé)對代銷基金業(yè)務(wù)合作機構(gòu)及其產(chǎn)品實行準(zhǔn)入審批的委員會成員中未包括合規(guī)人員；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機制。四是信息報送方面，未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報告；反洗錢報備落實不到位。

江南農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在四項問題

江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在四項問題：一是制度建設(shè)方面，未就基金銷售產(chǎn)品風(fēng)險等級評估標(biāo)準(zhǔn)、方法、流程等建立評定制度；未建立健全關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險監(jiān)測機制。二是業(yè)務(wù)規(guī)范方面，代銷基金的宣傳內(nèi)容未經(jīng)公司合規(guī)審核；未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險評估。三是內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售公募基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機制。四是信息報送方面，未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報告；反洗錢報備落實不到位。